Банки Южной Кореи готовят ограничения для клиентов, использующих криптовалюты

Южнокорейские банки и криптовалютные биржи провели частное обсуждение стандартизации учётных записей с реальными именами и введение более жёстких правил. В результате прошло значительное сокращение дневного лимита депозита для нелицевых банковских счетов, используемых для инвестиций в виртуальные активы.

Ранее дневной лимит депозита для таких счетов составлял 10 миллионов вон или $ 7800, сейчас предлагается сократить лимит вдвое до 5 миллионов вон. С другой стороны, клиенты, которые пройдут проверку личности и предоставят письменные документы, сохранят существующие ограничения на депозит в 100 миллионов вон, или примерно $ 78 300 за транзакцию, и 500 миллионов вон в день.

Аналогичным образом лимит на вывод средств с обычных счетов будет ограничен 100 миллионами вон за транзакцию и 500 миллионами вон в день.

В обсуждениях приняли участие представители пяти банков, предоставляющих биржам учётные записи с реальными именами, и Ассоциации бирж цифровых активов.

Кроме того, банки будут усиливать надзор за клиентами, взаимодействующими с криптовалютными биржами, чтобы предотвратить отмывание денег и более эффективно управлять уровнем риска. Также будут реализованы меры по усилению отчётности о подозрительных транзакциях в случае чрезмерного вывода средств и обеспечению обязательного раскрытия источника средств.