Большинство банковских счетов в США закрываются по требованию властей

Согласно новому отчёту Института Като, большинство случаев закрытия банковских счетов в США связаны с давлением со стороны правительства, а не решениями, принимаемыми финансовыми учреждениями самостоятельно.

Исследователи выявили несколько причин закрытия счетов:

• политическое или религиозное отчуждение банков, когда счета закрываются на основании убеждений или принадлежности к той или иной группе;
• оперативное отчуждение банков, когда банк прекращает отношения с клиентом по деловым причинам;
• государственное отчуждение банков, которое происходит, когда власти оказывают давление на банки для разрыва связей с определёнными клиентами.

Аналитик Института Като Николас Энтони отметил, что фирмы, работающие с цифровыми активами, давно сообщают о трудностях с доступом к банковским услугам. Его ограничивают регулирующие органы посредством неформального давления, а не путём явных запретов.

Эксперт подчеркнул, что такие действия не являются единичными случаями и часто принимает две формы — официальные письма или судебные постановления, предписывающие банкам закрывать счета.

Энтони упомянул действия Федеральной корпорации страхования депозитов США, которая разослала письма, призывающие банки приостановить деятельность, связанную с криптовалютами.

В исследовании отмечается, что исполнительные указы Дональда Трампа и изменения в руководстве Комиссии по ценным бумагам и биржам, устранили некоторые проблемы, но не стали долгосрочным решением.

По мнению Энтони, ключ к решению проблемы находится в руках Конгресса, который должен реформировать Закон о банковской тайне, отменить регулирование репутационных рисков и снять правила конфиденциальности, которые защищают давление со стороны правительства от общественного контроля.