Беларусь: правила регулирования криптовалют

Согласно изданию Dev.by, белорусский Парк высоких технологий (ПВТ), национальная специальная экономическая зона для ИТ-бизнеса, объявил, что он установил операционные правила для криптовалютного рынка.

Данные конкретные правила регулирования деятельности криптовалютных компаний, бирж криптовалют и ICO проектов были разработаны после вступления в силу Декрета № 8 «О развитии цифровой экономики» и теперь сформировано полное правовое регулирование криптовалют в Белоруссии.

Все криптовалютные компании должны соответствовать высоким операционным требованиям, иметь систему противодействия отмыванию денежных средств добытых преступным путем, соответствующую рекомендациям ФАТФ. ПВТ проверяет репутацию персонала и владельцев компании, финансовое состояние, происхождение активов и кибербезопасность.

Требования к деятельности резидентов, которые хотят работать в сфере криптовалют, включают: идентификация и верификация всех клиентов, осуществляющих финансовые операции, порядок управления рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма (трёхвекторная модель, при которой учитывают риски по профилю клиента, географическому региону и видам операций), возможность замораживания средств и (или) блокирования финансовых операций лиц, причастных к террористической деятельности. Наличие AML Compliance Officer с соответствующим образованием, опытом работы по экономической или юридической специальности, AML-подготовкой.

Среди требований к операторам криптоплатформ идентификация и верификация клиентов, осуществляющих финансовые операции (KYC) в целях AML/CFT (в соответствии с требованиями ФАТФ), раздельный учет средств оператора криптоплатформы и денег клиентов, находящихся у оператора криптоплатформы (по японской аналогии), составление по каждому клиенту отчёта о сумме (остатке) денежных средств, количестве (остатке) электронных денег, токенов клиентов, а также об исполненных и неисполненных заявках клиентов,
направление отчета на хранение (депонирование) в организацию, оказывающую соответствующие услуги, контроль за сделками с токенами в целях выявления нарушений (манипулирование ценами на токены, неправомерное использование инсайдерской информации и др.), их прекращение и недопущение в будущем.

К основным вопросам, регулируемым правилами проведения ICO, относятся:

• порядок проведения аудита смарт-контракта, используемого для создания токенов, на предмет его безопасности,
• условия договора между заказчиком ICO и оператором ICO,
• требование об осуществлении организатором ICO учёта реализованных токенов, а также раздельного учета и хранения инвестиций, полученных в связи с реализацией токенов,
• требования к информации, которая должна быть предоставлена организатором ICO первым владельцам токенов. В том числе организатор ICO должен раскрыть содержание декларации White paper,
• оказание услуг по созданию и размещению токенов заказчикам, которые обеспечили информационную безопасность (кибербезопасность) своей деятельности.

Проведение ICO возможно как резидентом ПВТ, наделенным правом самостоятельно создавать и размещать собственные токены, так и любым юридическом лицом через посредника — организатора ICO как резидента ПВТ.

В услуги организатора ICO, связанные с токенами, входит создание токенов по заданию заказчика, а также размещение токенов.

В услуги также включены оценка смарт-контракта, с использованием которого токены будут создаваться и/или размещаться и иные услуги, связанные с созданием и размещением токенов с использованием интернета, включая услуги по продвижению токенов, консультационные и сопутствующие услуги.

Среди услуг организатора ICO как резидента ПВТ также:

• идентификация первых владельцев токенов, в том числе при открытии им виртуальных кошельков,
• реализация размещаемых токенов гражданам Республики Беларусь, обладающим статусом квалифицированного инвестора (организатор ICO вправе самостоятельно определить
• критерии, которым должны соответствовать нерезиденты Беларуси),
• организация управления рисками,
• контроль за соблюдением требований к рекламе размещаемых токенов.

Заказчиками ICO могут быть белорусские и иностранные юридические лица. Среди требований к заказчикам ICO: наличие ключевого персонала и хорошая деловая репутация заказчика, его учредителей директора.

Карлтон Грин, партнер Crowell & Moring, бывший главный советник FinCEN, сети по борьбе с финансовыми преступлениями в США:

“Одна из особенностей регулирования в Белоруссии — это требование к регулируемым компаниям сообщать о подозрительных транзакциях и отказываться от их проведения. Это отличается от модели США, которая требует только докладывать о подобных транзакциях. Возможно, это требование и призвано предотвратить преступную деятельность. Но оно также может привести к потенциальным судебным разбирательствам и позволить преступникам обойти требования AML”.