ЦБ России нашёл способ уберечь россиян от покупки криптовалют

Из-за роста инфляции и низких процентных ставок по банковским депозитам инвестиции в криптовалюту в России становятся всё более популярными. В связи с этим центральный банк начал активно работать над ограничениями «подозрительной криптоактивности и блокировкой покупок криптовалют».

Так, первый заместитель председателя Банка России Сергей Швецов заявил, что финансовый регулятор разрабатывает новые меры, направленные на защиту отечественных инвесторов от потенциальных убытков в случае, если рынок криптовалют «обрушится до нуля», сообщило информационное агентство РИА Новости.

Ранее Банк России дал указание коммерческим банкам и кредитным организациям усилить контроль над некоторым видами транзакций физических лиц, включая переводы, связанные с услугами обмена криптовалют.

Сейчас идут большие дебаты вокруг криптовалют, разные страны чуть ли не ежедневно легализуют, какие-то запрещают. Есть большая вероятность, что как высокотехнологичная финансовая пирамида это всё может развалиться в ноль.

 

Почему это развалится, когда это развалится? Могут быть сотни причин почему, могут быть десятки и сотни ответов, почему это не произойдёт. С нашей точки зрения, это большое минное поле, — обосновал действия ЦБ Швецов.

В официальном документе, опубликованном 6 сентября, ЦБ установил и дал свои разъяснения розничным финансовым организациям о признаках недобросовестной хозяйственной деятельности, являющейся основанием для блокировки счетов клиентов, электронных кошельков или банковских карт:

• необычно большое количество контрагентов — физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;
• необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с контрагентами — физическими лицами, например, более 30 операций в день;
• значительные объёмы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), совершаемых между физическими лицами, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
• короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств (увеличением остатка электронных денежных средств) и списанием (уменьшением остатка электронных денежных средств);
• в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств);
• в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете (электронных денежных средств) на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объёма операций по банковскому счёту (электронному средству платежа) в указанный период;
• операции по списанию денежных средств, электронных денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
• совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами–физическими лицами для удалённого доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств, электронных денежных средств.

Банк России и лично Эльвира Набиуллина в значительной степени негативно относятся ко всей криптовалютной индустрии. В июле финрегулятор советовал российским фондовым биржам держаться подальше от списков иностранных и отечественных компаний, предлагающих услуги, связанные с криптовалютами.