Главная › Новости экономики

Доброе утро, биткоин! Блокировка аккаунтов на Binance и другой FUD

coinmag
RU-728_90

Доброе утро, коллеги!

Вчера русскоязычный Telegram-чат биржи Binance буквально стоял на ушах. Поводом для этого стало появившиеся утром в сети сообщение украинского пользователя о блокировке его аккаунта на платформе.

Уважаемый клиент. Спасибо, что связались с нами по этому вопросу. Приносим свои извинения за любые неудобства. Ваш аккаунт в настоящее время находится на рассмотрении в полиции Украины. Вы можете связаться с ними для получения дополнительной информации.

Если вам потребуется наша помощь в установлении контакта с ними, мы сделаем это в максимально возможной степени. Мы очень ценим ваше терпение и понимание.
Наилучшие пожелания, команда Binance

Крупнейшие криптовалютные СМИ как под копирку преподнесли это в виде новости с одинаковым заголовком: Binance заблокировала аккаунт пользователя по требованию полиции Украины.

С упором на Украину. Ощущение такое, что учились или у Маргариты Симонян или у Владимира Соловьева. Особых объяснений произошедшего в текстах нет, просто констатация факта. Это не могло не вызвать панику среди пользователей Binance. Чат и Твиттер биржи пестрили вопросами, что делать и куда бежать.

К сожалению, биржа не дала развёрнутого ответа на происходящие события. Глава Binance в России и СНГ Глеб Костарев подтвердил факт блокировки.

Причина — запрос правоохранительных органов Украины. Идёт разбирательство, – сообщил Костарев, отметив, что подобные случаи с ограничением действий пользователя по запросам правоохранительных органов, могут происходить.

Так что же всё-таки произошло?

По некоторым данным, 23 декабря заблокированный пользователь купил за наличные криптовалюту с перечислением её на кошелёк биржи. 7 января его аккаунт был заблокирован по требованию правоохранительных органов.

Заблокированный пользователь обратился в службу поддержки биржи, которая потребовала от него предъявить видео с паспортом и просьбой разблокировать аккаунт. Выполнив эти действия, пользователь получил уведомление, что вопрос о снятии ограничений будет урегулирован в течение 30 дней. После этого раздосадованный пользователь опубликовал информацию в интернете, и её подхватили СМИ, нагоняя FUD.

С одной стороны, история не является важной ни для кого, кроме конкретного пользователя. Блокировка и, возможно, потеря собственных средств, неважно даже какой суммы, очень неприятная вещь. Надеюсь, если пользователь не лукавит ни в чём, вопрос благополучно для него разрешится.

С другой стороны, это хороший пример, что централизованные биржи, которые имеют офисы, счета в банках и различного рода аккредитации, исполняли и будут исполнять любые решения регуляторов и правоохранительных органов. Особенно с ужесточением антиотмывочного европейского законодательства.

По сути в этом вопросе централизованные биржи мало чем отличаются от классических финансовых учреждений, например, банков. Даже перевод средств на ваш биржевой кошелёк называется создание депозита.

Давайте посмотрим, как это происходит на примере российских банков.

Блокировка счёта клиента банка подразумевает установку запрета на совершение расходных операций или арест определённой суммы. Она может происходить по инициативе банка, налоговой службы, других госорганов или на основании судебного решения.

Наиболее частые причины блокировок:

  • Неуплата налогов, сборов, иных взносов или неподача соответствующей отчётности в установленные сроки. Такая блокировка устанавливается с целью взыскания с налогоплательщика положенных по закону сумм.
  • Судебное решение. Арест денежных средств возможен при принудительном исполнении судебного акта на основании постановления пристава-исполнителя, а также при принятии судом обеспечительных мер в ходе рассмотрения иска.
  • Подозрения в части 115-ФЗ. Государство активно борется с отмыванием денег и другими незаконными действиями, направленными на финансирование терроризма. Для решения этой задачи на банки возложена обязанность проводить контроль операций клиентов. При наличии сомнений в легальности сделки, платёж приостанавливается. Проводить операции до снятия ограничений становится невозможным или затруднительным.

Федеральный закон 115-ФЗ накладывает на кредитные организации обязанность следить за законностью операций. При появлении подозрений банки требуют представить подтверждающие документы. При блокировке по инициативе Росфинмониторингом возможна приостановка операций по счету на срок до 30 дней.

Ограничения, связанные с соблюдением 115 ФЗ, являются самыми частыми причинами блокировок. Фактическими причинами, по которым банки будут опираться на этот закон, могут быть:

  • По мнению банка, совершенная сделка носит запутанный характер или имеет неочевидный смысл. Если понять законные цели операции и выгоду от нее для предпринимателя или организации сложно, то банку потребуются объяснения.
  • Характер сделки явно направлен на обналичивание средств, уклонение от налогов или контроля. Лицо или организация, проводящая транзитные операции или часто снимающая большое количество средств, поступивших на счёт, неизбежно привлечёт внимание финансового мониторинга. Аналогично ситуация будет складываться и при явном дроблении суммы перевода с целью избежать контроля со стороны Росфинмониторинга.
  • Иные обстоятельства, основываясь на которых можно предполагать, что сделка направлена на отмывание доходов или финансирование терроризма.

Фактически банку достаточно любых подозрений, чтобы воспользоваться 115 ФЗ.

Чёткие сроки снятия блокировок в законодательстве прописаны далеко не для всех ситуаций. Банк может рассматривать документы для снятия блокировки счета в соответствии с внутренними регламентами до 2 месяцев.

Думаю, вы видите, как это похоже на ситуацию с пользователем Binance. Не могу сказать, как и на что опирались правоохранительные органы Украины при подаче запроса, потому что плохо знаю законодательство этой страны и по этому инциденту мало подробностей, но уверен, что основания были очень схожими. Наличные переводы в крипту – у них вполне хватило бы фантазии посчитать это отмывкой незаконно полученных средств или финансирование терроризма.

Пользователям криптовалют пора понять, что анархия при переходе из крипты в фиат заканчивается. Не столь важно, есть ли в стране регулирование криптовалют, хуже его отсутствие. Есть законодательство о фиатных операциях и под него будут подгоняться все ваши операции крипто/фиат. Будьте аккуратнее с ними.

А тем, кто собирался сегодня купить доллары за биткоины сообщаю, на 9:00 МСК доллар подешевел до 11805 сатошей (1BTC=$8497, +4,41%), доминирование биткоина составляет 68,2%.

BTC-USD

Отслеживаем криптокитов

Ожидаемые сегодня события

Компания Vexanium (VEX) объявит сегодня победителей программы поощрения Dapps 2019.

На сегодня назначен старт премайнинга криптовалюты Waltonchain (WTC).

Криптовалюта Presearch (PRE) будет добавлена на биржу ProBit.

Задать вопросы и получить ответы от команды проекта Telos (TLOS) можно будет сегодня в Twitter.

Пампы и дампы на утро 14 января

Читайте о других событиях экономики:

Х.Финни был прав, форки не превзошли биткоин

Huobi сотрудничает с агентством недвижимости Дубая

В США находится 66,2% всех BTC-банкоматов в мире

ICO telegram

Обсуждение криптовалют, политики и технологий, видео и мемы в нашем Telegram-канале. Подпишись!

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (5 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Валерий Смаль

Редактор. Маркетолог. Криптоинвестор с 2014 года.

Метки:
Похожие новости
coinmag

В криптосообществе исключают повторное превосходство Nvidia над биткоином

coinmag

Binance провела очередное сжигание 1,4 млрд токенов LUNC

coinmag

Комиссии в сети биткоина снизились до шестимесячного минимума