Израильтянам разрешили перечислять в банки прибыль от криптовалют

Банк Израиля разрешил гражданам страны перечислять в финансовые организации прибыль, полученную от легальных операций с криптовалютами.

Ведомство направило директиву в местные банки, в которой указано, что они могут принимать от физических лиц деньги, вырученные от продажи цифровых активов. Однако перед зачислением средств коммерческие компании должны выяснить их источник.

С одной стороны, Банк Израиля признал обязанность банков оценивать и управлять рисками, а также не отказывать всем клиентам в выполнении денежных переводов, связанных с криптовалютными операциями.

 

С другой стороны, инстанция оставила за банками право отклонять заявки на зачисление средств даже в тех случаях, когда риск отмывания денег отсутствует, — пояснил вице-президент израильской криптобиржи Bit2C Рон Цафрати.

У израильтян, с которыми не хотят сотрудничать финансовые фирмы, есть шанс отстоять свои интересы. Например, пенсионерке Эстер Фриман удалось добиться справедливости. В 2013-м женщина купила биткоины на $ 3240, спустя восемь лет конвертировала их в шекели на криптобирже и попыталась вывести деньги на счёт в банке Hapoalim.

Однако в банке отказались обработать транзакцию на сумму $ 324 000, заподозрив израильтянку в легализации доходов, полученных незаконным путём. Фриман подала иск, и суд постановил, что банк не имел права запрещать Эстер переводить средства только из-за их связи с цифровыми активами.

Вместе с тем израильское правительство продолжает усиливать меры контроля за криптоиндустрией. В ноябре власти приказали всем организациям, работающим с виртуальными валютами, регулярно предоставлять финансовые отчёты, фактически приравняв их к банкам. Это решение было принято для повышения эффективности мер борьбы с использованием биткоина и альткоинов в преступной деятельности.