Криптобиржа Bithumb вводит ограничение на вывод криптовалют

С 27 января южнокорейская криптобиржа Bithumb не позволит пользователям выводить свои криптоактивы на непрошедшие проверку частные кошельки.

24 января биржа объявила, что станет второй из четырёх крупных бирж в стране, которая запретит вывод средств на непроверенные кошельки. Coinone ввела аналогичную практику в конце прошлого месяца, на очереди — Upbit и Korbit.

Новая политика предполагает, что пользователи могут регистрировать только собственные личные кошельки. Для того, чтобы выполнить процесс регистрации, необходимо пройти дополнительную проверку личности (KYC).

Вывод средств на любую внутреннюю централизованную биржу и зарубежные централизованные биржи со строгим соблюдением KYC, такие как Kraken, Bitstamp, Blockchain.com, Bybit и Binance.US, разрешается.

Местное новостное издание Money Today сообщило, что причиной столько скорого решения стало давление со стороны своего банка-партнёра Nonghyup Bank, потребовавшего внести изменения в политику, чтобы соответствовать Travel Rule FATF. Правила предназначены для того, чтобы финансовые организации знали личность отправителей и получателей средств через границы.

Банк настоятельно потребовал от биржи «заблокировать все личные кошельки, не имеющие собственной системы KYC». К таким кошелькам относятся, в частности, MetaMask и MyEtherWallet.

Каждая южнокорейская криптобиржа, предлагающая торговые пары с корейскими вонами (KRW), должна заключить соглашение с местным банком-партнёром, который выдаёт своим пользователям банковские счета с реальными именами. Такой банк может оказать сильное влияние на политику биржи, как в случае с Nonghyup, Bithumb и Coinone.

Банковские счета с реальным именем гарантируют, что лицо, принимающее фиатные платежи с биржи, является тем же лицом, которое торгует криптовалютой на её платформе.

Пока биржи Upbit и Korbit не внесли изменений в свою политику в отношении персональных криптокошельков, однако им придётся это сделать до 25 марта, чтобы соответствовать упомянутым Travel Rule.

По данным Statista, на долю Upbit приходится примерно 76% объёма внутренней торговли, Bithumb, занявшая второе место, обрабатывает около 13% всех транзакций.