Криптофинансовые пирамиды расцвели в Узбекистане

В конце декабря прошлого года в Узбекистане законодательно запретили покупать криптовалюту и использовать её в качестве платёжного средства.

Согласно документу, опубликованному Национальным агентством по управлению проектами при президенте республики, граждане Узбекистана могут совершать на биржах только сделки по продаже криптовалют.

Возможно, это правовое ограничение подтолкнуло граждан страны искать альтернативные пути инвестирования.

В Узбекистане начали набирать популярность криптофинансовые пирамиды, предлагающие «инвестиции» за счёт криптоактивов. Об этом сообщает издание Podrobno.uz со ссылкой на Национальное агентство проектного управления.

Мошенники, используя разного рода электронные платформы, сайты и информационные системы, входят на рынок Узбекистана для привлечения свободных денежных средств населения для нелегального обогащения. При этом мошенники применяют элементы сетевого маркетинга, чтобы привлечь в свои проекты как можно больше участников.

Специалисты из агентства напомнили основные признаки мошеннических проектов:

• Неопределённое место происхождения компании, то есть регистрационные данные не указываются, или же компания зарегистрирована в оффшорной юрисдикции. В Узбекистане могут работать дочерние компании головной организации, зарегистрированной в иностранной юрисдикции. За лицензию на осуществление финансовой деятельности такие компании могут выдавать копии регистрационных документов иностранного государства, выписки из торгового реестра, различные сертификаты.
• Отказ от любой финансовой ответственности и требование согласия участника на принятие всех рисков в соглашении или в договоре. месте с тем компания позиционирует себя как прибыльную, но в договор с участниками включается пункт об отсутствии ответственности организаторов за любые финансовые риски или потерю средств инвесторов.
• Многоступенчатая программа получения дохода за счёт привлечения новых участников. В этом случае нужно не только вложить деньги, но и привлечь новых участников, чтобы получать доход от их оборота. Подобное требование является одним из главных признаков финансовой пирамиды. Именно за счёт привлечения денег новых пользователей мошенникам удаётся оставаться на плаву.
• Демонстрация высоких доходов других участников. Обычные люди подробно рассказывают, как с помощью проекта решили свои финансовые проблемы и разбогатели. Часто это участники первого этапа проекта, получившие прибыль за счёт потенциальных жертв мошенничества.
• Организация больших мероприятий для привлечения аудитории. Обычно компании проводят крупные мероприятия в больших залах, приглашая известных персон и звезд шоу-бизнеса, повышая свой имидж и расширяя аудиторию. Часто при этом разыгрываются автомобили или бытовая техника. На самом деле эти ценные призы принадлежат подставным лицам, якобы выигравшим их.
• Ключевым элементом, позволяющим вовлекать в финансовые пирамиды большое число граждан, является низкий уровень финансовой и правовой грамотности. Поэтому организаторы подчёркивают, что для вложения денег не требуется специальных знаний и квалификации.

Также Национальное агентство проектного управления настоятельно призывает граждан быть максимально бдительными, остерегаться участия в деятельности такого рода компаний, платформ, сайтов или систем, не занимать для этих целей денег у родственников и знакомых, не брать кредитов.