В 2019 году одним из самых популярных методов изъятия у населения денежных знаков мошенниками стало предложение по инвестированию средств в биткоины и эфириум на основе смарт-контрактов. Об этом «Известиям» рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерий Лях.
Создатели финансовых пирамид использовали недюжинную смекалку и фантазию. Гражданам России предлагалось инвестировать в строительство домов с помощью 3D-принтеров или в круиз на современном лайнере.
Быстроразвивающийся рынок криптовалют, а также низкая финансовая грамотность населения, нежелание вникать в суть криптовалютного рынка заметно упрощали задачу мошенников.
Крупнейшей финансовой пирамидой 2019 года можно считать компанию AirBitClub, привлекавшую средства клиентов для выпуска криптовалюты. Мошенникам удалось собрать более 500 миллионов рублей примерно от 60 тысяч «инвесторов», обещая доход от изменений курса. При этом прибыль можно было получить, лишь торгуя с такими же обманутыми участниками.
По данным экспертов, около 90% участников финансовых пирамид гарантированно теряют вложенные средства.
Обычные инвесторы, как правило, остаются в проигрыше, обеспечивая доход для организаторов и профессиональных участников, которые находятся в основании пирамиды, – «Известия» цитируют слова специалиста по финансовому мошенничеству Олега Анисимова.
По мнению Анисимова, рынок криптовалют в отсутствие национального регулирования остаётся очень привлекательным и прибыльным для мошенников. Если не будет принят необходимый пакет законопроектов, регулирования цифровых прав, в ближайшие пару лет справиться с этой напастью будет сложно.
(4 оценок, среднее: 4,75 из 5)
Загрузка...
Редактор. Маркетолог. Криптоинвестор с 2014 года.
