Платёжный процессор BitPay согласился выплатить штраф в размере 507 375 долларов в пользу Управления по контролю за иностранными активами Минфина США («OFAC») за 2102 доказанных случая нарушения международных санкций.
Согласно уведомлению OFAC, расследование показало, что онлайн-портал для осуществления криптовалютных платежей BitPay, основанный в 2011 году и зарегистрированный в Атланте штата Джорджия, способствовал проведению платежей на территории государств, подпадающих под санкции США, включая такие страны, как Куба, Северная Корея, Иран и Сирия, в период между 2013 и 2018 годами.
Это событие в очередной раз напоминает нам, что несмотря на то, что децентрализованная биткоин-сеть находится вне правового поля, централизованные криптокомпании в значительной степени регулируются законодательством.
BitPay проводит платежи в торговых точках, продающих товары и услуги за криптовалюту. Когда клиенты оплачивают покупку криптовалютой, BitPay обрабатывает платёжные данные, обеспечивает проведение транзакции, затем конвертирует деньги в фиатную валюту и передаёт их продавцу.
По данным OFAC, компания обработали транзакции на общую сумму 129 000 долларов гражданами стран, попавших под санкции.
Мы в полной мере сотрудничали с Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) по этому вопросу и рады, что нам удалось его решить, – рассказал представитель BitPay Ян Яхоски.
Он добавил, что речь шла о «весьма небольшом количестве транзакций».
В OFAC заявили, что компания была осведомлена о том, что обрабатывает платежи в странах, подпадающих под санкции, поскольку записывала информацию о местоположении и IP-адресах клиентов, покупающих товары в магазинах с использованием BitPay.
Команда BitPay не проявила должной осторожности и не позаботилась об обязательствах по соблюдению санкций, когда позволяла лицам, находящимся на территории соответствующих государств, на протяжении примерно пяти лет совершать покупки в торговых точках, работающих с BitPay, с использованием цифровой валюты, хотя и располагала достаточной информацией для проверки и фильтрации этих клиентов, – говорится в сообщении регулятора.
Размер штрафа мог быть и больше – до 620 миллионов долларов, но BitPay урегулировала вопрос путём сотрудничества с регулирующими органами, обучения своих сотрудников проверке клиентов, а также принятия других превентивных мер.
Криптокомпании часто попадают под удар регулирующих органов США. В сентябре 2020 года компания Paxful прекратила свою деятельность на территории Венесуэлы, сославшись на санкции США. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) уже обвинила десятки компаний в проведении незарегистрированных ICO (продажи токенов), делая это даже перед запуском продажи токенов инвесторам.
Серьёзную озабоченность криптокомпаний вызывает предложение Агентства по борьбе с финансовыми преступлениями США, которое заставляет их регулировать транзакции, проводимые с приватных криптокошельков.
Несмотря на то, что президент США Джо Байден заморозил федеральное законотворчество на фоне своего вступления в должность, очевидно, что правительство США стремится закрыть юридические пробелы как можно быстрее.
(1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Виктор блоггер, философ, творческая личность. Его страсть к словам и чудесам цифрового мира – вот что побуждает его писать для вас.
