Poloniex заявил 65% доходность по криптозаймам — не скам ли это?

Poloniex объявил о подозрительно высоких 65% процентных ставках. Но безопасно ли одалживать им свою криптовалюту?

В мире финансов есть старая поговорка: если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, — это слишком хорошо, чтобы быть правдой.

Это должно стать вашей первой мыслью, когда кто-то заявляет о высоких нормах прибыли. Скажем, тот же токен HEX якобы «рассчитан на 10 000-кратную доходность» или различные финансовые пирамиды, такие как PlusToken или Bitconnect, обещают выплатить «проценты» существующим пользователям из денег, вложенных новыми участниками.

Poloniex предлагает выплачивать 65% за займы ваших USD Coin (USDC) и гораздо более скромные 8,5% за заимствование Tether (USDT).

Это во много раз больше, чем у конкурентов: Coinbase предоставляет 1,25% за заимствование USDC, в то время как Compound выплачивает 8,4%.

Объявление о столь абсурдно высокой процентной ставке было встречено со значительным скептицизмом. К слову, автором подобного заявления стал главный человек в компании TRON (и инвестор Poloniex) Джастин Сан.

APR 65.46%？I have 100 million #USDC and want to deposit? $USDC $USDT https://t.co/WWMJo4pExe

— Justin Sun (@justinsuntron) December 17, 2019

«Я — сторонник Tron, но это попросту похоже на мошенничество. Если что-то слишком хорошо, чтобы быть правдой, то это скам», — пишет пользователь @ edgarv68.

«Я тоже так подумал … деньги ведь не растут на деревьях», — сказал @bondibox.

Однако есть веские основания полагать, что предложение является яркой маркетинговой уловкой для привлечения новых пользователей.

Проект Poloniex основан Тристаном Дагоста ещё в 2014 году, и, хотя у него не всё шло гладко, проект по-прежнему занимает 13-е место в новом рейтинге ликвидности CoinMarketCap.

Это реальная биржа с приличным объёмом и малым количеством фиктивной торговли, так что ей есть что терять в случае, если она решит обмануть людей.

В этом случае столь высокий процент вряд ли означает схему Понци или финансовую пирамиду, которые обещают сумасшедшую прибыль. Тем не менее есть все основания вести себя осторожно.

В настоящее время Poloniex находится в затруднительном положении, платформе только что пришлось закрыть свои двери для клиентов из США. Им рекомендовано вывести свои средства, или вся криптовалюта может быть конфискована. Конечно, пользователи незамедлительно вывели свои деньги.

Неделю назад CoinMetrics сообщил, что объёмы Poloniex сократились примерно на одну седьмую, показатели объёма Ethereum приблизились к цифрам января 2018 года, по BTC ситуация ещё хуже.

Poloniex’s supply of BTC and ETH plummeted after Circle’s acquisition, and are now at their lowest levels since early 2016.

Check out more insights from our new exchange flows data in this week’s issue of State of the Network:https://t.co/8Th5YnSLRK pic.twitter.com/zrJntl2R5g

— CoinMetrics.io (@coinmetrics) December 10, 2019

В настоящее время это предложение доступно только для резидентов Европейского Союза, так как биржа остро нуждается в новых клиентах за пределами США. В расчёте на них и разработано предложение с головокружительными процентами.

Обычно такие инструменты используются для заработка денег с помощью заимствования криптовалюты у пользователей с последующим одалживанием её по ещё более высоким ставкам, обычно маржинальным трейдерам (что само по себе рискованно).

Маловероятно, что Poloniex сможет одолжить USDC кому-либо более чем за 65%, вероятно, это скорее пример недобросовестной конкуренции, введённый на короткое время.

Биржа уже не раз вызывала противоречивые обсуждения после того, как сообщила о потере 1800 биткоинов из пула маржинального кредитования, что показало стиль их работы и, разумеется, привело к оттоку средств.

Также биржа сделала опрометчивое заявление о делистинге Digibyte (чего ещё не произошло), поэтому неясно, действительно ли за этот проект отвечают взрослые взвешенные люди.