Тинькофф банк заблокировал счета клиента за покупку BTC

Как сообщает издание 360tv, один из клиентов банка Тинькофф столкнулся с блокировкой своих счетов и карт после совершения покупки биткоинов на сумму в 40 тысяч рублей. Пользователь банка ориентировался на рекламное объявление финансовой организации, в котором заявлялось о простоте и доступности покупки BTC с помощью карты Тинькофф на LocalBitcoibs.

«Сначала хваленый Т—Ж рассказывает „как купить биткоины“ и рекомендует localbitcoibs в статьях, а потом поддержка банка блокируют тебе все счета и карты, и берут тайм-аут, чтобы выяснить, являются ли операции по продаже криптовалют, с приемом денег на карту, легальными в России. В итоге получил вечный бан и ультиматум — расторгнуть договор по письменному заявлению. Не удивлюсь если завтра скажут, что комиссия за перевод средств по бумажному платежному поручению равна 15-20% от суммы перевода. И это после того, как я столько лет их клиент, с тарифом на премиальном обслуживании, со страховками ОСАГО, с оформлением всех родственников по рефералке», — написал пострадавший клиент банка Давид в Facebook.

 

О способах покупки пострадавший узнал от Тинькофф банка на ресурсе «Т-Ж» (журнал об управлении финансами). Размещенный там гайд пошагово описывают все действия которые должен совершить пользователь.

“Стало понятно, что это — рекомендованный путь покупки”, — подчеркнул клиент кредитной организации.

Никакой информации об их запрете сделок по покупке криптовалют используя карты Тинькофф нет, в статье есть лишь общее предупреждения об опасности инвестиций в криптовалюты.

«Они же не написали: нельзя использовать карты Тинькофф банка», — добавил Давид.

Банк заблокировал всю сумму, которая была на счете, сообщил о наличии претензии со стороны отправителя средств и попросил прокомментировать сделку. При этом контрагентом выступал также клиент «Тинькофф». Давид отметил, что перевод на 40 тысяч рублей нужно было подтвердить при помощи sms-сообщения.

«Тем более это — именной перевод. Это пришло от клиента банка, где для осуществления перевода нужно достаточно много данных».

После этого банк взял паузу на 3-4 дня. Через три дня Давиду позвонили из банка и сообщили, что банк не видит возможности обслуживать его в качестве клиента, все счета на данный момент заблокированы для использования дистанционного управления. Есть возможность вывести средства, только договорившись с представителем банка о конкретном дне и приехав в конкретное отделение кредитной организации. Деньги обещали выдать под письменное заявление.

Представители банка Тинькофф прокомментировали порталу 360tv свою позицию по данному инциденту:

“1. Согласно действующему законодательству, банк должен заниматься финансовым мониторингом операций. В отношении данного клиента было подозрение на мошеннические операции, поэтому мы временно ограничили дистанционное банковское обслуживание и запросили у автора уточняющие документы. Счета не замораживались никогда. После проведения комплексной проверки ограничения были сняты.

2. У нас нет никаких ограничений на операции с биткоинами, если они совершены в рамках закона.

3. Это личная позиция автора статьи. В дисклеймере в описании статьи указано, что в ней описан исключительно личный опыт автора. Кроме того, редакционная политика издания в принципе не зависима от Тинькофф банка. По поводу вопросов выбора или публикации того или иного материала — лучше обращаться напрямую в редакцию.

4. Счета клиента никогда не блокировались. В данный момент к ним в принципе не применяется никаких ограничений. Запрошенные нами в рамках 115-ФЗ документы не имеют никакого отношения к ранее установленным (и снятым по итогам проверки) ограничениям дистанционного обслуживания. В данный момент мы ждем ответа от клиента по запросу в рамках 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»)”.