Стратегия торговли токенизированным золотом от Юрия Савельева

В 2026 году курс драгоценных металлов подвержен высокой по меркам этого рынка волатильности, что открывает большие возможности для получения прибыли. Поэтому я решил поделиться с читателями Happy Coin News своей стратегией торговли токенизированным золотом.

Как появилась идея разработать тактику заработка на золотых стейблкоинах?

С переменным успехом я торговал биткоинами и эфириумами с 2018 года, совершая сделки хаотично и часто идя на поводу у своих эмоций. Весной 2022-го я понёс убытки, продав ETH во время дампа, потому что предпочёл их зафиксировать вместо того, чтобы ждать старта следующего бычьего ралли. Неудача отбила у меня желание рисковать, поэтому я стал зарабатывать пассивный доход на блокировке привязанных к доллару стейблкоинов, которая приносила до 25% годовых, когда восходящее движение на крипторынке сильно ускорялось и трейдеры активно брали монеты взаймы.

Падение стоимости эфириума весной 2022-го, из-за которого я ушёл в минус

Однако уменьшение курса американской национальной валюты по отношению к рублю, наблюдавшееся с сентября 2023-го, обесценило долгосрочные инвестиции в основанные на долларе виртуальные валюты. Поэтому встал вопрос о поиске другого актива, обладающего большим потенциалом, если загадывать на много лет вперёд. Мой выбор пал на золото, которое с 1972-го дорожало в среднем на 8,3% в год по отношению к фиатной валюте США. В 2025-м я создал свой личный пенсионный фонд и трижды пополнил его золотыми стейблкоинами: в июне, когда драгоценный металл стоил около $3,300, в октябре по стоимости около $4,100 и в январе 2026-го по курсу в районе $4,900.

Наблюдая за динамикой изменения стоимости XAU для того, чтобы выбрать оптимальный момент для покупки цифровых активов, я заметил определённые паттерны, которые и легли в основу моей стратегии, подходящей для торговли как физическим, так и токенизированным золотом, например, Tether Gold (XAUt) и PAX Gold (PAXG), лидирующими в рейтинге золотых стейблкоинов по уровню капитализации.

Изменение стоимости выпущенных токенов на базе XAU

В чём заключается торговая стратегия на рынке основанных на XAU токенах?

Моя тактика заработка на токенизированном золоте относится к свинг-трейдингу и предполагает:

1. Покупку монет, когда индекс RSI оказывается в зоне перепроданности, опускаясь ниже 30 на суточном графике изменения цены XAU, если рынок медвежий, или в нейтральной области на отметке 50 на бычьем рынке;
2. Продажу активов при достижении RSI нейтральной области во время медвежьего рынка или зоны перекупленности, когда значение индекса превышает 70, если господствует бычий тренд.

О том, какая тенденция превалирует на рынке, можно судить по экспоненциальной скользящей средней за 800 часов (EMA-800). Если цена колеблется выше этой линии, то тенденция преимущественно восходящая, а если ниже, то нисходящая. На сайте TradingView EMA-800 можно увидеть, добавив на график, например, индикатор Forflies Exponential Moving Average Ribbon, которым я пользуюсь.

EMA-800 на графике XAU (синяя линия)

Признаю, что после прохождения RSI пограничных отметок (30, 50 и 70) цена золота может продолжить падать или, наоборот, расти. Это отлично видно по ситуации, наблюдавшейся осенью 2023-го, когда стоимость XAU снизилась на 3,49% уже после того, как индекс оказался в зоне перепроданности. То есть можно было заработать больше профита, подождав, пока RSI не опустится намного ниже 30. Но ошибка стоила бы вам большой доли прибыли, поэтому я считаю, что лучше придерживаться консервативного подхода и не рисковать.

Индекс RSI и снижение стоимости XAU

К каким результатам привело использование стратегии торговли токенизированным золотом?

20 марта, увидев заголовки СМИ о том, что золото дешевеет рекордными за несколько десятилетий темпами, я смекнул, что пора запасаться стейблкоинами, и 23 марта открыл лимитные ордеры на покупку PAXG по цене $4,050, рассудив, что RSI попадёт в зону перепроданности, если курс актива упадёт до этой отметки. Примерно через час я стал следить за стоимостью XAU в режиме реального времени и увидел, что она оттолкнулась от $4,100 и резко пошла вверх. Поэтому я принял решение отменить ордеры и приобрёл монеты по рыночному курсу, составившему $4,259.

Сделки, связанные с покупкой PAX Gold

После этого я стал дожидаться повышения RSI до 50 и предположил, что индекс увеличится до этого показателя при курсе золота $4,790. Я открыл лимитный ордер на продажу PAXG по этой цене, но вечером 1 апреля отменил его и решил вручную совершить сделку, надеясь, что стоимость драгоценного металла превысит эту отметку, и я заработаю больше профита. В итоге так и произошло: XAU подорожал до $4,800, не дотянул до EMA-800 и стал падать, а я избавился от стейблкоинов по курсу $4,770, потому что они прибавили в цене не так сильно. Таким образом, за девять дней мне удалось заработать 12% прибыли.

Ордеры на продажу PAXG

Сделки на графике изменения курса золота

Какими преимуществами и недостатками обладает тактика?

К минусам торговой стратегии относятся следующие факторы:

• Возможная потеря части прибыли из-за совершения сделок рядом с границами зон перепроданности и перекупленности, а также нейтральной областью;
• Долгое ожидание подходящего момента для входа на рынок, длительность которого может составить два-три месяца.

Эти недостатки компенсируются преимуществами стратегии, среди которых оказались:

• Минимальный риск;
• Низкая трудозатратность.

Золото прощает ошибки, поэтому я называю его милосердным активом. Если вы купите основанные на XAU стейблкоины в зоне перепроданности во время медвежьего тренда или в нейтральной области, когда превалирует восходящая тенденция, а их цена продолжит снижаться, то с высокой долей вероятности вы всё равно выйдете в плюс, подождав несколько дней или недель.

Кроме того, руководствуясь моей схемой, все сделки можно совершать с помощью лимитных ордеров, тратя при этом несколько минут своего времени. При этом анализ графика не требует больших усилий, потому что нужно обращать внимание на два индикатора (RSI и EMA-800) на двух таймфреймах (за четыре часа и сутки).

В чём заключается специфика торговли стейблкоинами на базе XAU?

На своём опыте я заметил некоторые особенности совершения сделок на рынке токенизированного золота, которые обязательно нужно учитывать. Среди них оказались следующие моменты:

• Технические индикаторы необходимо отслеживать на графике золота, а не стейблкоинов, потому что он точнее отражает наблюдающуюся на рынке ситуацию, вероятно, благодаря более высокой ликвидности;
• Цена токенов меняется с запозданием, в связи с этим донья располагаются на $20-30 выше, а пики – на $20-30 ниже, что вынуждает располагать лимитные ордеры на более высоких или низких отметках, например, $4,770 вместо $4,800;
• На хранении стейблкоинов перед их продажей можно заработать дополнительный доход, например, Bybit начисляет 11% годовых за блокировку XAUt.

Я планирую обновлять эту статью по мере совершения новых сделок и появления идей по поводу улучшения стратегии. Поэтому если вы интересуетесь торговлей токенизированным золотом, то можете следить за моим прогрессом.