За использование электронного кошелька без отчётности предусмотрен штраф

Сегодня в третьем чтении был принят закон о введении административной ответственности за несоблюдение процедуры представления отчётности налоговым органам о переводах более 600 тыс. рублей в год через иностранные электронные кошельки.

Документ, инициированный группой депутатов и сенаторов во главе с председателем Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым, меняет статью 15-25 Кодекса об административных правонарушениях, которая вступит в силу с 1 октября 2021 года.

Аксаков объяснил необходимость отчитываться о зарубежных кошельках противодействием отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Закон вводит ответственность граждан за несоблюдение процедуры по представлению отчётов о переводах средств без открытия банковского счета с использованием электронных платёжных инструментов, предоставляемых иностранными поставщиками платёжных услуг, и за нарушение сроков представления таких отчётов.

Обязанность жителей предоставлять налоговым органам информацию о денежных переводах с помощью иностранного электронного кошелька возникает в том случае, если средства, оборот счёта за год, превышает сумму, эквивалентную 600 тысячам рублей.

В декабре 2020 года Госдума приняла закон об обязанности россиян с 1 июля 2021 года информировать налоговые органы о денежных переводах с использованием иностранных электронных кошельков, если  сумма таких операций превышает 600 тысяч рублей в год.

Если вы нарушаете сроки отчётности о переводе денежных средств, вам может быть вынесено предупреждение или административный штраф в зависимости от количества дней, нарушающих сроки подачи отчета. За использование иностранного электронного кошелька без отчётности предусмотрен штраф от 20% до 40% от суммы средств, поступивших на кошелёк за отчётный период.

Законом уточняется, что наказание за совершение данного правонарушения граждане, работающие в предпринимательской деятельности без образования юридического лица, а также юридические лица, предусматривает возможность наложения штрафа в размере суммы денежных средств, переведённых без открытия банковского счёта с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платёжных услуг (сейчас действует штраф в размере от 75% до 100% суммы незаконной валютной операции).

К иностранным электронным кошелькам относится PayPal, Perfect Money, PAYEER, АDVcash и другие.