Новости экономики

Банки не могут идентифицировать до 90% криптотранзакций

За последние два года финансовые учреждения по всему миру сообщили о 134 500 подозрительных транзакциях с виртуальными валютами, однако в соответствии с исследованием компании CipherTrace, занимающейся криминалистической экспертизой блокчейнов, это только верхушка айсберга.

В документе говорится, что с момента публикации в мае 2019 года Информационного бюллетеня о незаконной деятельности с использованием конвертируемой виртуальной валюты Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) зарегистрировала увеличение количества сообщений о подозрительных транзакциях от организаций.

Комментируя это, в CipherTrace утверждают, что многие финансовые учреждения создали неадекватные внутренние системы для идентификации учётных записей и транзакций, связанных с криптовалютой, которые просто используют названия криптобирж и провайдеров услуг виртуальных активов.

Эта стратегия «приводит к множеству ложных срабатываний и пропуску больших денежных потоков, которые не могут быть обнаружены путём простого сопоставления названий»:

Типовая система на основе названий может пропустить до 70% или более криптобирж и до 90% фактического объёма транзакций.

В отчёте утверждается, что лишь немногие финансовые учреждения анализируют биржи, не входящие в первую сотню. Кроме того, многие торговые криптоплатформы работают под названием, которое отличается от их торговой марки, что свидетельствует о недостатках сопоставления наименований для обозначения криптотранзакций.

Для выявления подозрительных транзакций специалисты CipherTrace рекомендуют банкам использовать систему мониторинга, которая отслеживает учётные записи, связанные с криптовалютными P2P-биржами и небольшими киосками виртуальной валюты, а затем сопоставлять контактную информацию небольших транзакций с данными клиентов.

В конце августа в CipherTrace заявили, что разработали для Министерства внутренней безопасности США инструмент, который поможет отслеживать транзакции, совершаемые с конфиденциальной монетой Monero (XMR).

ICO telegram

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Редактор. Директор по маркетингу. Криптоинвестор с 2015 года.

Оставить свое мнение

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Подробнее в Новости экономики
rockets
За 24 часа токены DeFi восстановили 19% стоимости

После кровавой недели для проектов децентрализованного финансирования (DeFi), когда большая часть токенов потеряла до 50% своей стоимости, за один день...

Закрыть