За последние два года финансовые учреждения по всему миру сообщили о 134 500 подозрительных транзакциях с виртуальными валютами, однако в соответствии с исследованием компании CipherTrace, занимающейся криминалистической экспертизой блокчейнов, это только верхушка айсберга.
В документе говорится, что с момента публикации в мае 2019 года Информационного бюллетеня о незаконной деятельности с использованием конвертируемой виртуальной валюты Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) зарегистрировала увеличение количества сообщений о подозрительных транзакциях от организаций.
Комментируя это, в CipherTrace утверждают, что многие финансовые учреждения создали неадекватные внутренние системы для идентификации учётных записей и транзакций, связанных с криптовалютой, которые просто используют названия криптобирж и провайдеров услуг виртуальных активов.
Эта стратегия «приводит к множеству ложных срабатываний и пропуску больших денежных потоков, которые не могут быть обнаружены путём простого сопоставления названий»:
Типовая система на основе названий может пропустить до 70% или более криптобирж и до 90% фактического объёма транзакций.
В отчёте утверждается, что лишь немногие финансовые учреждения анализируют биржи, не входящие в первую сотню. Кроме того, многие торговые криптоплатформы работают под названием, которое отличается от их торговой марки, что свидетельствует о недостатках сопоставления наименований для обозначения криптотранзакций.
Для выявления подозрительных транзакций специалисты CipherTrace рекомендуют банкам использовать систему мониторинга, которая отслеживает учётные записи, связанные с криптовалютными P2P-биржами и небольшими киосками виртуальной валюты, а затем сопоставлять контактную информацию небольших транзакций с данными клиентов.
В конце августа в CipherTrace заявили, что разработали для Министерства внутренней безопасности США инструмент, который поможет отслеживать транзакции, совершаемые с конфиденциальной монетой Monero (XMR).
(1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Редактор. Маркетолог. Криптоинвестор с 2014 года.
