Крупнейшие банки оценивают крипториски

Компания, лидирующая в области исследований криптовалюты CipherTrac, объявила о запуске CipherTrace Crypto Risk Intelligence, комплексного сервиса для банков и финансовых учреждений по выявлению угроз со стороны криптовалют и управления рисками.

Ключевые особенности продукта включают в себя обнаружение незарегистрированных компаний, предоставляющих криптоуслуги (MSB), оценку рисков компаний, занимающихся криптовалютой; для банковских организаций атрибуцию транзакций, связанных с криптовалютой, оценку риска всех известных угроз в платёжных криптосетях.

Исследования, проведённые CipherTrace Labs, показали, что в настоящее время каждый из 10 крупнейших розничных банков США имеет незарегистрированные криптовалютные сервисы, которые переводят средства в свои платёжные сети. Согласно анализу, каждый крупный банк обрабатывает до $ 2 млрд в год неотслеженных денежных переводов, связанных с криптовалютой, что создаёт проблему для соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег.

Это критичный момент, поскольку соблюдение Правил перемещения средств, действующих в соответствии с Законом о банковской тайне США (BSA) и Целевой группой по финансовым действиям (FATF), требует от финансовых учреждений чёткого определения платёжных сервисов, которые они обслуживают.

Большинство банков плохо подготовлены для выявления и мониторинга криптовалютных бирж и других поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в качестве платёжных сервисов, между тем скоро необходимость соответствия новому руководству FATF будет закреплена на законодательном уровне в странах G20. В связи с этим в CipherTrace осуществляют мониторинг более 500 компаний, занимающихся криптовалютой, и предоставляют оценки рисков, соответствия и данные по фильтрации AML.

В традиционном банковском секторе складывается интересная ситуация: криптовалюты, которые должны были прийти на смену банкам, вынуждает последние совершенствовать свои технологии, затрачивать дополнительные средства на программные разработки, а регуляторы только придают этому процессу дополнительный импульс.