В Гонконге перевод стейблкоинов на $8000 будет проходить с процедурой KYC

Валютное управление Гонконга объявило о необходимости внедрения процедуры «Знай своего клиента» (KYC) владельцами стейблкоинов. Это необходимо  для снижения финансовых рисков, связанных с использованием этих активов. Проводить такую верификацию обязаны три типа организаций.

В их число входят:

• финансовые учреждения;
• поставщики услуг виртуальных активов;
• надёжные третьи стороны.

Валютное управление Гонконга (далее Управление) предприняло этот шаг, потому что текущие инструменты и решения для мониторинга в отрасли «не полностью удовлетворяют органы власти своей способностью эффективно управлять рисками отмывания денег и финансовых преступлений».

Несколькими днями ранее был принят закон о режиме лицензирования эмитентов стейблкоинов, он вступит в силу 1 августа. В соответствии с ним, «заинтересованные стороны, считающие себя достаточно готовыми и желающие получить раннее рассмотрение, должны подать заявку в Управление до 30 сентября 2025 года».

Задумываетесь об использовании стейблкоинов? Узнайте, как выбрать надежные инструменты (USDT, USDC, DAI и др.), минимизировать риски и максимизировать доход в нашем специальном материале.

Кроме того, в «Руководстве по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (для лицензированных эмитентов стейблкоинов)» указано, что лицензиаты также обязаны проверять личность держателя стейблкоина перед «осуществлением разовой транзакции (например, выпуска и погашения стейблкоинов) на сумму, равную или превышающую $8000 на одного человека».

Больше всего беспокоит возможность возникновения пузыря. Недавний ажиотаж вокруг стейблкоинов привёл к чрезмерному ажиотажу на рынке, — прокомментировал нововведения глава Валютного управления Гонконга Эдди Юэ.