Как открыть криптовалютную биржу: Полное руководство

Популярность биткоина (Bitcoin) в последние годы значительно возросла. Энтузиасты цифровой валюты называют его новым «золотым стандартом»; финансисты прогнозируют стремительный рост курса.

Неудивительно, что все больше людей хотят поучаствовать в развитии криптовалюты, пока не стало слишком поздно. Но как это сделать? Есть три наиболее распространенных способа: майнинг, трейдинг/инвестирование и прием биткоинов в качестве платежей за товары и услуги.

4 причины никогда не инвестировать в биткоин

Раньше преуспеть в майнинге биткоинов было намного легче. Требования к вычислительной мощности постоянно растут, и сегодня практически невозможно добыть биткоины самостоятельно (для этого потребуется многомиллионный бюджет и значительные площади для размещения оборудования).

Как рассчитать рентабельность майнинга

В результате два последних варианта становятся все популярнее. Энтузиасты либо регистрируются на биржах вроде Coinbase, чтобы купить биткоины, либо принимают криптовалюту в качестве платежного средства, публикуя фрагменты QR-кода на своих сайтах или распечатывая их на бумаге.

Растущий спрос на торговлю и платежи биткоинами заставил многих открыть собственные биржи. Последние представляют отличную возможность заработать неплохой доход за счет взимания комиссии за проведение транзакций (с каждой сделки и каждого платежа биржа удерживает небольшой процент в качестве вознаграждения).

Итак, что нужно, чтобы организовать собственную биржу биткоинов?

О чем надо подумать прежде всего?
1. Необ­хо­ди­мо ре­шить, на какой рынок на­це­ле­на ваша биржа. Будет ли она ра­бо­тать в гло­баль­ном мас­шта­бе, или огра­ни­чит­ся кон­крет­ным ре­ги­о­ном или стра­ной. Кроме того, по­тре­бу­ют­ся со­от­вет­ству­ю­щие раз­ре­ше­ния и ли­цен­зии для ком­па­нии, чтобы сер­вис со­от­вет­ство­вал тре­бо­ва­ни­ям и нор­ма­ти­вам стран, в ко­то­рых будет ра­бо­тать.

За­ко­ны в каж­дом го­су­дар­стве от­ли­ча­ют­ся, по­это­му может по­тре­бо­вать­ся кон­суль­та­ция экс­пер­та. Он под­ска­жет, как лучше со­б­лю­сти тре­бо­ва­ния к ли­цен­зи­ро­ва­нию и де­я­тель­но­сти.

2. Ком­па­нии, за­ни­ма­ю­щи­е­ся об­ме­ном валют, долж­ны при­дер­жи­вать­ся норм KYC. Нормы KYC (Know Your Customer, «знай сво­е­го кли­ен­та») обя­зы­ва­ют ком­па­нию про­ве­рять лич­но­сти своих кли­ен­тов, со­би­рать пас­порт­ные дан­ные и дру­гую ин­фор­ма­цию. Ос­нов­ная цель — про­ти­во­дей­ствие от­мы­ва­нию денег. Убе­ди­тесь, что со­блю­да­е­те со­от­вет­ству­ю­щие тре­бо­ва­ния род­ной стра­ны. Иначе од­на­ж­ды перед две­ря­ми ва­ше­го офиса может по­явить­ся по­ли­ция.
3. Для про­ве­де­ния пла­те­жей в клас­си­че­ских ва­лю­тах по­тре­бу­ет­ся до­го­вор с бан­ком или пла­теж­ной си­сте­мой. На­деж­ный банк с раз­ви­той он­лайн-плат­фор­мой — хо­ро­ший выбор. Наи­бо­лее ак­ту­аль­на эта про­бле­ма в раз­ви­ва­ю­щих­ся стра­нах, где боль­шин­ство бан­ков не могут ини­ци­и­ро­вать тран­зак­ции он­лайн. Неко­то­рые пе­ре­во­ды за­ни­ма­ют до двух дней. Банк с быст­ры­ми и эф­фек­тив­ны­ми рас­че­та­ми будет удо­бен для кли­ен­тов ком­па­нии. По­пол­не­ние и изъ­я­тие средств может быть ре­а­ли­зо­ва­но путем со­зда­ния пла­теж­но­го шлюза или даже при по­мо­щи обыч­ных де­неж­ных пе­ре­во­дов.

4. Для успеш­ной ра­бо­ты любая биржа нуж­да­ет­ся в лик­вид­но­сти. Кли­ен­ты не ре­ша­ют­ся раз­ме­щать ор­де­ра или по­пол­нять счета на пло­щад­ках без явной тор­го­вой ак­тив­но­сти. Новые биржи есте­ствен­ным об­ра­зом стал­ки­ва­ют­ся с недо­стат­ком лик­вид­но­сти. Есть три рас­про­стра­нен­ных спо­со­ба по­вы­сить ви­ди­мую лик­вид­ность:

• Имитировать торговую активность на бирже, проводя сделки между фиктивными игроками;

• Реализовать интерфейс API, связывающий вашу торговую площадку с другой биржей;
• Присоединиться к сети криптовалютных бирж, например, Trust-Deposit. Она связывает ликвидность всех бирж в сети. Чем больше сеть, тем выше ликвидность.

5. Необ­хо­ди­мо обес­пе­чить без­опас­ность. Биржа долж­на га­ран­ти­ро­вать на­деж­ную за­щи­ту денег трей­де­ров и опе­ра­то­ра, а также лич­ную ин­фор­ма­цию кли­ен­тов. Утеч­ки дан­ных с крип­то­ва­лют­ных бирж — се­рьез­ная про­бле­ма. Так, на пе­чаль­но из­вест­ной бирже Mt. Gox ха­кер­ская атака оста­ва­лась неза­ме­чен­ной в те­че­ние мно­гих лет.

В ре­зуль­та­те был укра­ден 1% от об­ще­го числа бит­ко­и­нов в об­ра­ще­нии. По дан­ным Reuters, в пе­ри­од с 2009 по 2015 год была взло­ма­на треть всех су­ще­ству­ю­щих крип­то­ва­лют­ных бирж. Дру­ги­ми сло­ва­ми, без­опас­ность долж­на быть ос­нов­ным при­о­ри­те­том.

6. На­ко­нец, под­держ­ка кли­ен­тов — еще одна важ­ная со­став­ля­ю­щая успеш­ной ком­па­нии. Пер­со­нал необ­хо­дим для сбора лич­ных дан­ных, от­ве­тов на во­про­сы кли­ен­тов, об­ра­бот­ки де­по­зи­тов, вы­во­да средств в клас­си­че­ских ва­лю­тах и т. д. Опе­ра­тив­ная под­держ­ка га­ран­ти­ру­ет, что кли­ен­ты смо­гут тор­го­вать и при­но­сить ком­па­нии при­быль с мо­мен­та ре­ги­стра­ции.

Архитектура программного обеспечения биткоин-биржи

Любое ПО для ор­га­ни­за­ции ра­бо­ты биржи долж­но сов­ме­щать в себе че­ты­ре раз­ных ком­по­нен­та:

1. Торговое ядро

Тор­го­вое ядро — ос­но­ва любой биржи. Оно фор­ми­ру­ет книгу ор­де­ров, сов­ме­ща­ет ор­де­ра на по­куп­ку/про­да­жу, про­во­дит тран­зак­ции и под­счи­ты­ва­ет ба­лан­сы. Без тор­го­во­го ядра биржа не смо­жет ра­бо­тать. По­это­му сле­ду­ет уде­лить осо­бое вни­ма­ние его функ­ци­о­наль­но­сти и на­деж­но­сти, иначе после всех уси­лий вме­сто биржи вы по­лу­чи­те пу­стую обо­лоч­ку.

2. Интерфейс пользователя

Ин­тер­фейс поль­зо­ва­те­ля (то, как вы­гля­дят тор­го­вая плат­фор­ма и сайт) дол­жен быть удоб­ным и ин­ту­и­тив­но по­нят­ным. Может по­ка­зать­ся ба­наль­ным, но глав­ная за­да­ча биржи — обес­пе­чить кли­ен­там мак­си­маль­ное удоб­ство ра­бо­ты (намек: чем проще, тем лучше). Кроме того, ди­зайн дол­жен под­хо­дить для ра­бо­ты на мо­биль­ных устрой­ствах, ведь ис­поль­зо­ва­ние план­ше­тов и смарт­фо­нов по­сто­ян­но рас­тет.

Спе­ци­аль­ное при­ло­же­ние для мо­биль­ных устройств сде­ла­ет биржу более до­ступ­ной и по­вы­сит ин­те­рес поль­зо­ва­те­лей. В иде­а­ле ин­тер­фейс дол­жен обес­пе­чи­вать кли­ен­ту воз­мож­ность:

• Регистрироваться и получать доступ к торговому счету;
• Пополнять и выводить классические валюты и криптовалюты;
• Просматривать книгу ордеров, прошлые транзакции, отслеживать баланс, статистику и т. д.;
• Просматривать графики;
• Выставлять ордера на покупку и продажу;
• Получать доступ к поддержке пользователя.

3. Кошелек

Ко­ше­лек — фо­но­вый про­цесс, по­сто­ян­но ак­тив­ный в па­мя­ти сер­ве­ра биржи. Он обес­пе­чи­ва­ет хра­не­ние бит­ко­и­нов (опе­ра­то­ра и трей­де­ров) и нуж­да­ет­ся в мак­си­маль­ной за­щи­те. Каж­дая биржа обя­за­на внед­рить так на­зы­ва­е­мую го­ря­чую/хо­лод­ную си­сте­му ко­шель­ков для сни­же­ния рис­ков.

Го­ря­чий ко­ше­лек — это спе­ци­аль­ная про­грам­ма об­ме­на на бирже, ко­то­рая поз­во­ля­ет кли­ен­там в ре­аль­ном вре­ме­ни вы­во­дить бит­ко­и­ны на внеш­ние ко­шель­ки без одоб­ре­ния опе­ра­то­ра биржи. Го­ря­чий ко­ше­лек дол­жен иметь по­ло­жи­тель­ный ба­ланс (его ве­ли­чи­на за­ви­сит от обо­ро­та биржи).

В хо­лод­ном ко­шель­ке хра­нят­ся осталь­ные бит­ко­и­ны. Он пол­но­стью от­клю­чен от ин­тер­не­та, по­это­му никто не по­лу­чит до­ступ к бит­ко­и­нам, если будет взло­ман го­ря­чий ко­ше­лек (ре­ко­мен­ду­ет­ся ос­нов­ную часть крип­то­ва­лю­ты хра­нить имен­но в хо­лод­ном ко­шель­ке). Про­стей­ший хо­лод­ный ко­ше­лек пред­став­ля­ет собой USB-на­ко­пи­тель с лич­ны­ми клю­ча­ми, или даже про­стой ли­сток бу­ма­ги с рас­пе­ча­тан­ной ин­фор­ма­ци­ей.

Раз­де­ле­ние на го­ря­чий и хо­лод­ный ко­шель­ки обес­пе­чи­ва­ет иде­аль­ный ба­ланс между без­опас­но­стью и удоб­ством мгно­вен­но­го вы­во­да средств.

4. Панель администрирования

Па­нель ад­ми­ни­стри­ро­ва­ния — эк­ви­ва­лент ПО для биз­нес-ана­ли­ти­ки и управ­ле­ния. Она по­мо­га­ет опе­ра­то­ру кон­тро­ли­ро­вать и управ­лять бир­жей. Па­нель ад­ми­ни­стри­ро­ва­ния долж­на обес­пе­чи­вать:

• Управление ликвидностью;
• Управление спредом и комиссиями;
• Одобрение счетов пользователей для трейдинга после проверки личных данных и выполнения других требований;
• Управление валютами и валютными парами;
• Снятие и зачисление средств в классических валютах по запросу клиентов;
• Решение вопросов и устранение проблем по обращениям пользователей.

Про­грам­ми­сты на­зы­ва­ют по­доб­ную ар­хи­тек­ту­ру «си­сте­мой мик­ро­сер­ви­сов».

Где взять ПО для работы биржи?

Су­ще­ству­ет три ос­нов­ных спо­со­ба по­лу­чить ПО для ра­бо­ты крип­то-бир­жи:

1. Самостоятельная разработка

Спе­ци­аль­ное ПО можно на­пи­сать са­мо­сто­я­тель­но, со­брав ко­ман­ду раз­ра­бот­чи­ков из дру­зей и фри­лан­се­ров. Убе­ди­тесь, что они по­ни­ма­ют общие прин­ци­пы ра­бо­ты биржи, спе­ци­фи­ку крип­то­ва­лют, блок­чей­на и спо­соб­ны ре­а­ли­зо­вать вы­ше­упо­мя­ну­тые ком­по­нен­ты.

Выбор языка про­грам­ми­ро­ва­ния также за­ви­сит от того, с ка­ки­ми ва­лю­та­ми пла­ни­ру­ет ра­бо­тать биржа. Кроме того, сле­ду­ет убе­дить­ся, что про­грамм­ное обес­пе­че­ние сов­ме­сти­мо с раз­лич­ны­ми плат­фор­ма­ми об­ра­бот­ки пла­те­жей или бан­ка­ми для за­щи­ты бир­же­вых тран­зак­ций.

Самое глав­ное — оце­нить за­тра­ты денег и вре­ме­ни, свя­зан­ные с раз­ра­бот­кой, под­держ­кой и об­нов­ле­ни­ем про­грамм­но­го обес­пе­че­ния внут­ри ком­па­нии. Из-за слож­но­сти бир­же­во­го ПО на раз­ра­бот­ку и от­лад­ку может уйти 1−2 года (опре­де­ля­ю­щим фак­то­ром вы­сту­па­ет опыт раз­ра­бот­чи­ков). В за­ви­си­мо­сти от за­ра­бот­ной платы со­труд­ни­ков и слож­но­сти про­ек­та (под­держ­ка раз­лич­ных язы­ков, валют; со­зда­ние мо­биль­но­го при­ло­же­ния и др.) рас­хо­ды на раз­ра­бот­ку могут со­ста­вить до 400 тыс. евро. Имей­те в виду, что это лишь при­бли­зи­тель­ная оцен­ка, фи­наль­ная сумма за­ви­сит от мно­же­ства фак­то­ров.

2. Готовые скрипты/приложения с открытым исходным кодом

На GitHub и дру­гих сай­тах нема­ло бир­же­вых скрип­тов с от­кры­тым ис­ход­ным кодом. Оче­вид­но, их глав­ное пре­иму­ще­ство — бес­плат­ность. Од­на­ко необ­хо­ди­мо учи­ты­вать и риски:

• Для подстройки программы под конкретные нужды потребуется человек с соответствующими знаниями. Знакомство с работой и модификация скрипта потребует дополнительного времени и денег;
• Нет никаких гарантий, что программа с открытым кодом безопасна и надежна. В ней могут быть ошибки и уязвимости, а в худшем случае — вредоносный код, который будет медленно и незаметно воровать биткоины;
• Поддержка систем с открытым исходным кодом сравнительно невелика. Команде разработчиков придется самостоятельно выяснить, как исправить ошибки или повысить производительность системы. Если автор программы совсем забросит проект, то поддержки или помощи ждать будет неоткуда.

3. ПО от сторонних разработчиков

Такое про­грамм­ное обес­пе­че­ние, как пра­ви­ло, уже тща­тель­но про­те­сти­ро­ва­но и про­ве­ре­но на ра­бо­ту. В то же самое время оно поз­во­ля­ет на­стра­и­вать и из­ме­нять неко­то­рые функ­ции в со­от­вет­ствии с ин­ди­ви­ду­аль­ны­ми пред­по­чте­ни­я­ми (на­при­мер, к ди­зай­ну, брен­дин­гу, язы­кам, ва­лю­там, гра­фи­кам и т. д.).

Этот софт из­бав­ля­ет по­ку­па­те­ля от труд­но­стей с тех­ни­че­ски­ми ас­пек­та­ми, раз­ра­бот­кой и об­слу­жи­ва­ни­ем. По­сколь­ку ос­нов­ные ком­по­нен­ты (тор­го­вое ядро, ко­шель­ки, ин­тер­фейс и па­нель ад­ми­ни­стри­ро­ва­ния) уже раз­ра­бо­та­ны и про­те­сти­ро­ва­ны, вам оста­ет­ся на­строить ПО по сво­е­му усмот­ре­нию. Этот ва­ри­ант зна­чи­тель­но эко­но­мит время (на за­пуск про­ек­та часто ухо­дит всего пара ме­ся­цев) и день­ги (по­куп­ка ли­цен­зии на го­то­вое ПО об­хо­дит­ся го­раз­до де­шев­ле, чем его са­мо­сто­я­тель­ная раз­ра­бот­ка).

Источник: draglet.com

Подписывайтесь на наши новости в Telegram